С 1 октября 2024 года Национальный банк Украины (НБУ) временно устанавливает лимит в 150 000 гривен в месяц для переводов физических лиц “с карты на карту”. Это решение, которое будет действовать в течение шести месяцев, направлено на борьбу с нелегальными финансовыми операциями и злоупотреблениями платежными услугами.
Основные положения ограничений
Согласно постановлению НБУ от 27 августа 2024 г. № 102, лимит распространяется на все счета одного клиента, открытые в одном банке, когда речь идет о переводах на счета других физических лиц. Ограничения не касаются внутренних переводов между собственными счетами клиента в одном банке, а также сделок, совершаемых по реквизитам IBAN или от юридических лиц.
Следует отметить, что эти изменения не повлияют на большинство пользователей банковских услуг, ведь 98% клиентов ежемесячно совершают переводы на меньшие суммы, чем установленные лимиты.
Кого не заденет лимит
Лимит не будет действовать для счетов волонтеров, отвечающих критериям постановления, а также для лиц, чьи подтвержденные доходы превышают сумму ограничения. Это важный аспект для обеспечения поддержки благотворительных инициатив и для клиентов, ведущих значительную финансовую деятельность.
Цель нововведения
Основная цель введения лимита — борьба с так называемыми «дропами» — людьми, которые за деньги передают свои банковские реквизиты для использования в незаконных финансовых операциях. Счета таких лиц часто используются для отмывания денег и являются важным звеном в схемах теневой экономики. По оценкам НБУ через такие счета ежегодно проходит до 200 миллиардов гривен.
Группа компаний “Параграф” предлагает профессиональные бухгалтерские услуги в Киеве. Благодаря надежному сопровождению бизнеса любого масштаба компания специализируется на ведении бухгалтерии, налоговом планировании и финансовом консультировании.
“Параграф” предоставляет также бухгалтерские услуги в Харькове обеспечивает поддержку предприятиям, помогая оптимизировать затраты и обеспечить соответствие законодательным требованиям. Благодаря многолетнему опыту и высококвалифицированным специалистам компания гарантирует точность, своевременность и безупречную поддержку в сфере бухгалтерского учета. “Параграф” является надежным партнером для ищущих безупречный бухгалтерский учет и стабильность в финансовых делах.
“Введенный лимит поможет минимизировать использование платежной инфраструктуры в противоправной деятельности”, – отмечает НБУ.
Дальнейшие шаги
Ограничения будут действовать в течение шести месяцев, в течение которых НБУ планирует внедрить ряд мер по усилению борьбы с незаконными финансовыми операциями. Среди этих мероприятий:
- Принятие законопроекта № 11043, предусматривающий увеличение штрафов за нарушение платежного законодательства и обеспечивающий оперативный обмен данными с правоохранительными органами.
- Введение правовых норм для привлечения к ответственности организаторов и участников противоправных схем.
- Создание реестра банковских клиентов, участвовавших в незаконных операциях. Этот реестр станет важным источником информации для банков при обслуживании клиентов.
- Расширение регуляторных полномочий НБУ для применения дополнительных ограничений к участникам рынка, не обеспечивающим эффективную борьбу с теневой экономикой.
- Ужесточение требований к банковским учреждениям относительно соблюдения требований законодательства и повышения эффективности систем управления рисками.
Введенные ограничения являются важным шагом на пути более прозрачной финансовой системы в Украине. В течение полугода НБУ вместе с другими государственными структурами будет работать над созданием эффективной системы по противодействию отмыванию денег и другим незаконным финансовым операциям.